PAS DE SOLUTION TOUTE FAITE Acquérir sa résidence principale, protéger son conjoint, capitaliser pour sa retraite, percevoir des revenus complémentaires ou transmettre un capital à ses enfants sont autant d’objectifs qu’il faut analyser globalement. Cette analyse de fond doit se baser sur un diagnostic patrimonial global qui prend en compte les données essentielles du client quant à sa situation familiale et professionnelle, de ses revenus et de son endettement. Une fois ce diagnostic réalisé, il conviendra, en fonction des besoins exprimés et d’une vision à long terme de la situation, de déterminer ensemble les meilleures préconisations à effectuer.   L’OBLIGATION DE DIVERSIFIER VOTRE PATRIMOINE La règle d’or, en matière de gestion patrimoniale, réside dans la diversification des composants de son patrimoine : immobilier, assurance vie, valeurs mobilières, liquidités… Une répartition équilibrée des actifs constitue un rempart essentiel contre les aléas économiques, fiscaux et personnels qui peuvent survenir. Elle permet de limiter les risques liés à chaque élément du patrimoine tout en assurant un rendement moyen optimal. Cette répartition doit s’effectuer entre chacune des formules de placement (immobilier, assurance vie, valeurs mobilières), mais aussi à l’intérieur de celle-ci.